Konuya aşina olan bazı kaynaklara göre, Türkiye'de son dönemde ödeme şirketlerini, fintech'leri ve büyük holdingleri hedef alan kara para aklama baskınları ve varlık ele geçirme vakaları, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından yapılacak olan yerinde incelemeyle bağlantılı. Üç haftaya kadar sürebilecek ziyarette, Türkiye'nin 2024'te FATF gri listesinden çıkmasından bu yana kara para aklama ve terörle mücadele finansmanı (AML/CFT) çerçevesini güçlendirip güçlendirmediği değerlendirilecek.
Kritik ziyaret öncesinde operasyon dalgası
Türk yetkililer kara para aklama ve yasa dışı mali işlemler iddialarına karşı aylardır kapsamlı operasyonlar yürütüyor. Düzinelerce ödeme şirketinin lisansları askıya alındı, üst düzey yöneticiler gözaltına alındı ve aralarında tanınmış holdinglerin de bulunduğu çok sayıda büyük şirket, sıkıntıda olan veya ele geçirilen kuruluşları devralan devlet kurumu olan Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu'na (TMSF) devredildi.
Konuyla ilgili doğrudan bilgiye sahip beş ayrı kaynağa göre, bu operasyonların hızlanması yaklaşmakta olan bir operasyona bağlı. yerinde FATF denetimi için planlanmış kasım sonu.
FATF heyetinin Türkiye'de kalması bekleniyor üç haftaya kadar Devlet kurumları, bankalar ve özel sektör kuruluşlarıyla yerinde değerlendirmeler yapmak.
Bir kaynak, “Bu rutin bir ziyaret değil. Tam ölçekli bir uyumluluk denetimi” dedi.
FATF sadece yeni düzenlemeleri değil, uygulama kanıtını da istiyor
Paris merkezli Mali Eylem Görev Gücü, ülkelerin kara para aklamayı ve terörizmin finansmanını önlemeye yönelik küresel standartlara uyumunu değerlendiriyor. Değerlendirmeleri, özellikle gelişmekte olan piyasalar için ülke risk algısını, kredi notlarını ve küresel yatırım akışlarını etkiliyor.
-
İçinde 2021FATF Türkiye'yi listeye aldı gri listeAML/CFT denetimindeki önemli eksikliklere işaret ediyor.
-
İçinde 2024Türkiye, yasal ve düzenleyici reformların ardından listeden çıkarıldı.
Ancak FATF şimdi bu reformların doğrulandığını doğrulamak istiyor. pratikte işleyensadece kağıt üzerinde değil.
FATF sözcüsü bunu doğruladı Kasım ayında toplantılar yapılacak şunları içerir:
-
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK),
-
İlgili bakanlıklar ve düzenleyici kurumlar,
-
Bankalar, fintech şirketleri ve ödeme kurumları.
MASAK, Reuters tarzı sorulara yanıt vermedi.
Düzenleme boşlukları devam ediyor – özellikle kripto ve fintech alanında
Gri listeden çıkılmasına rağmen FATF'ın 2023 değerlendirmesi Türkiye'yi şöyle değerlendirdi:
-
“büyük ölçüde uyumlu” birçok alanda,
-
“kısmen uyumlu” içinde sanal varlıklar ve kriptoyla ilgili gözetim.
Bu değerlendirme, denetim ve uygulamadaki önemli boşluklara işaret etmiştir. Bu boşluklar artık agresif düzenleyici eylemlerin odağı haline geldi.
Geçtiğimiz aylarda şunu gördük:
-
Çoklu ödeme ve elektronik para kuruluşlarının lisanslarının askıya alınması veya iptali,
-
Yasadışı işlemlere aracılık ettiği iddia edilen şirketlere el konulması,
-
Lisanslama sırasında mülkiyet ve sermaye kaynaklarına ilişkin araştırmalar.
Etkilenen şirketler arasında şunlar vardı:
-
TutabilirMedya varlıklarının Ciner Grubu'ndan satın alınmasıyla tanınmaya başlayan
-
Ödeme ve fintech platformları dahil Paparaözel sermaye yatırımcılarıyla görüşmelerde bulunuyordu.
Türkiye Merkez Bankası (TCMB) şu anda listeliyor 61 lisanslı elektronik para kurumu. En azından 10 şirket Bu yıl işletme ruhsatları askıya alındı veya iptal edildi.
Eski MASAK yetkilisi: “Bunlar gecikmiş düzeltici faaliyetlerdir”
MASAK'ın eski başkan yardımcısı ve şu anda danışman olan Ramazan Başak, mevzuata yönelik baskının kaçınılmaz olduğunu söyledi:
“Çok geç de olsa bunlar doğru hamleler. Türkiye üçüncü kez gri listeye girmeyi göze alamayacağını göstermeli.”
Lisanslama ve düzenleyici denetimdeki kronik sorunlara dikkat çekti:
Pay sahipleri ve ortaklık yapılarına ilişkin yeterli özenin gösterilmemesi,
Fintech faaliyetlerinin yeterince izlenmemesi,
Uyarı sinyallerine rağmen yaptırım önlemlerinin zamanında alınmaması.
Ödeme ve e-para şirketleri başlangıçta Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) tarafından denetleniyordu. 2019Daha sonra denetim yönetime devredildi Merkez Bankası (TCMB).
Başak, fintech patlaması sırasında erken aşama gözetiminin pazara yeni girenleri gerektiği gibi incelemede başarısız olduğunu savunuyor.
Bankacılık sektörünün kaygıları: “Lisanslar çok kolay verildi”
Bankacılık sektöründeki yöneticiler, ödeme ve fintech şirketlerindeki hızlı büyümenin, FATF'ın katılımından çok önce tehlike işaretlerini ortaya çıkardığını söylüyor.
Kıdemli bir bankacılık kaynağı şunları söyledi:
“Çok sayıda lisans çok hızlı bir şekilde verildi. Sahiplik yapıları ve işlem ağları yeterince incelenmedi.”
Bankaların başvurduğu bildirildi birden fazla rapor düzenleyici kurumlara şu uyarıda bulunur:
-
Bazı fintech'ler şeffaf sermayeden yoksundu.
-
Birçoğunun karmaşık veya şeffaf olmayan hissedar ağları vardı,
-
İşlem izleme sistemleri yetersizdi.
FATF Türkiye için neden önemli?
Türkiye, cari açığını finanse etmek ve piyasaları istikrara kavuşturmak için büyük ölçüde yabancı sermaye girişlerine güveniyor. FATF değerlendirmeleri aşağıdaki kuruluşlar tarafından yakından takip edilmektedir:
-
Uluslararası bankalar,
-
Özel sermaye ve varlık yöneticileri,
-
Devlet varlık fonları,
-
Doğrudan yabancı yatırımcılar.
Tekrar gri listeye alınmak risk primlerini artıracak ve sermaye girişlerine zarar verecektir.
Bir finans sektörü yöneticisi, “Yatırımcılar FATF kararlarını kredi derecelendirme kuruluşlarına gösterdikleri dikkatle takip ediyor” dedi.
Türkiye'nin Maliye Bakanı Mehmet Şimşek liderliğindeki ekonomi yönetim ekibi, ortodoks para politikası ve düzenleyici sıkılaştırma yoluyla yatırımcı güvenini yeniden sağlamaya çalışıyor. Şimşek, bu yılın başlarında Türkiye'nin gri listeden çıkışını kutlayarak şu paylaşımı yaptı: “Biz başardık”.
Yaklaşan ziyaret bu ilerlemenin kalıcı olup olmadığını test edecek.
Türkiye, “Fon Zinciri” Hisse Senedi Manipülasyonuna Karşı Baskı Başlattı: Büyük Piyasa Soruşturmasında İki Holdinge Ele Geçirildi
Sonra ne olacak?
Kasım ayı denetimi sırasında FATF delegeleri:
-
Şüpheli işlem raporlama sistemlerini gözden geçirmek,
-
Uygulamayı gerçek vakalarda değerlendirmek,
-
AML kurallarına tabi bankalar, ödeme kuruluşları ve şirketlerle görüşmeler yapın.
Heyet, ziyaretin ardından ayrıntılı bir rapor hazırlayacak. öneriler ve ek düzeltici eylemlergerekirse.
Sonuç şunları etkileyebilir:
-
Yatırımcı duyarlılığı,
-
Türkiye'nin devlet borçlanma maliyetleri,
-
2025 yılında yabancı sermaye girişinin gidişatı.
PA Türkiye, Türkiye gözlemcilerini farklı görüş ve görüşlerle bilgilendirmeyi amaçlamaktadır. Web sitemizdeki makaleler, mutlaka yayın kurulumuzun görüşünü temsil etmeyebilir veya onay olarak değerlendirilmeyebilir.
İngilizce YouTube @ REAL TURKEY ve Twitter @AtillaEng'i takip edin.
Yorumlar kapalı.